Urząd Skarbowy może czasami nas zaskoczyć, jeśli wykonujemy duże przelewy na konto bankowe. Zobacz ile pieniędzy możesz przelać bez problemu.
Jak wiemy wszystkie banki w Polsce są zobowiązane do zgłaszania większych transakcji pieniężnych, dokonywanych na konta bankowe do odpowiednich instytucji, takich jak Krajowa Administracja Skarbowa (KAS). Ma to chronić przed praniem tzw. brudnych pieniędzy.
„Od lipca 2022 roku urzędy skarbowe zyskały prawo do monitorowania kont bankowych obywateli, analizując większe transakcje bez wcześniejszego powiadomienia” – informuje dziennik.pl.
Więc ile możemy przelać bez problemu? Zgodnie z obowiązującymi przepisami, każda wpłata lub wypłata przekraczająca równowartość 15 tys. euro (czyli około 65-70 tys. zł, w zależności od kursu walutowego) podlega obowiązkowej kontroli.
Jeśli przekroczymy tę kwotę banki mają obowiązek informować o takich transakcjach, a KAS oraz Główny Inspektor Informacji Finansowej mogą podjąć dalsze kroki, jeśli uznają, że operacja budzi podejrzenia. A co może budzić podejrzenia? Tutaj pole jest szerokie. Bo nawet jeśli środki wpłacane na konto pochodzą z legalnych źródeł, takich jak darowizny czy pożyczki, urząd skarbowy może zażądać wyjaśnień co do pochodzenia tych środków. Dlatego na wszystkie takie transakcje trzeba mieć odpowiednie dokumenty, same wyjaśnienie słowne mogą nie wystarczyć.
Pamiętaj Banki są zobowiązane do zgłaszania Urzędowi Skarbowemu podejrzanych transakcji takich jak:
- Przelewy realizowane na wysokie sumy (powyżej 65-70 tysięcy złotych)
- Nietypowych przelewów pochodzących z zagranicy,
- Przelewów od różnych nadawców na zbliżone kwoty.
- Często wykonywanych przelewów na mniejsze kwoty, które w krótkim czasie łącznie dają dużą wartość.
- Przelewów z nietypowymi opisami.
Źródło: dziennik.pl
Fot. pexels.com
